跨境理财通平稳开局交易何时放量引关注
证券时报记者潘玉蓉和马传茂报道，跨境理财通业务的启动，标志着我国金融市场进一步开放，是大湾区内经济融合的重要里程碑。试点一个月以来，各家银行在实际操作中不断磨合，各项交易有序开展，试点开局平稳。然而，随着试点的深入，一些预见或未预见的问题逐渐浮现。未来，如何在合规前提下实现服务便利化，推动需求与产品的匹配，都是需要重点关注的内容。
数据显示，在开通首月的大部分交易日中，北向通的成交额高于南向通。这可能与内地合格投资者门槛严格有关，限制了参与人数。目前，北向通对所有持有香港身份证的香港居民（包括永久性和非永久性居民），以及经香港银行评估为不属于弱势社群的客户，均可参与。而南向通的合格投资者界定有三项：具有完全民事行为能力，具有大湾区内地9市户籍或在大湾区内地9市连续缴纳社保或个人所得税满5年，以及具有2年以上投资经历，且满足最近3个月家庭金融净资产月末余额不低于100万元人民币，或者最近3个月家庭金融资产月末余额不低于200万元人民币。
跨境理财通的额度上限为1500亿，目前，北向通和南向通的使用额度均约0.07%，距离上限还有很长的距离。交易何时上量，关系着跨境理财通能否达成预期的成效，是多方关注的问题。初期，为确保平稳开局，各个环节都从最基础最保守的地方起步，如投资门槛、产品选择等。
此外，见证开户问题的解决，也是交易上量需要突破的门槛。目前，南向通客户已经实现见证开户，但港澳居民还不能在当地通过互联网开立内地的投资账户。随着存量客户逐渐开发完毕，增量客户又因为通关问题不能北上，北向通的增速也会受到影响。
在服务效能提升方面，如果能允许客户通过远程视频与远在异地的银行理财经理进行对话，将有助于提升金融服务效能，对跨境理财通的成交也会有不小的帮助。