基金收益真相:2023年仅8%不亏钱,十年正收益基金占比不足4%

2023年不亏钱的基金只有8%,2022年不亏钱的只有3%,十年为正的不到4%

先看一下2023年相关基金的表现情况:

Wind数据显示,截至2023年12月31日,全市场7827只主动管理型基金中,共有649只基金近一年收益率为正,胜率只有8.29%,即2023年主动权益基金收益为正的占比仅8.29%!

分类别来看,数量最多的偏股混合基金,3501只里今年正收益的才254只,胜率只有7.26%,平均收益率-13.94%,中位数-14.41%。普通股票型基金643只,正收益的只有98只,胜率15.24%,平均收益率-11.87%,中位数-12.62%。增强指数基金共377只,正收益的只有33只,胜率8.75%,平均收益率-8.22%,中位数-7.97%。

再来看一下2022年相关基金的表现情况:

据Wind统计,2022年主动权益基金的收益表现情况(包括普通股票型基金、灵活配置型基金、偏股混合型基金),统计时剔除了6个月建仓期影响。可以看到,2022年主动权益基金的收益中位数为-20.27%,有96.79%的基金收益为负,即2022年主动权益基金收益为正的占比仅3.21%!

不同份额分开计算的口径下,2022年800多只股票基金中只有52只取得正收益,中位数是为-20.06%,平均收益率为-16.27%;7000多只混合型基金中只有272只正收益,中位数是-16.63%。平均回报率为-13.08%。


如果把考核周期拉长到十年,十年的“长跑健将”更为凤毛麟角。据天相投顾数据,目前市场上有600多只权益基金十年期收益为正值。而纳入积极投资股票基金分类统计的产品中,十年来仅有24只基金保持了正收益。其中,有18只基金十年期收益率超100%,包括交银消费新驱动股票基金、易方达消费行业股票、大摩品质生活精选股票A、嘉实研究阿尔法股票A、宏利首选企业股票A等。也就是说,十年年化收益率达到7.2%的股票基金只有18只!我目前大于11%的长期年化收益率还是高于这个数值的,争取一直能保持下去,并能一直保持在高于10%的长期年化收益率。

十年为正的24只基金中,有18只基金十年期收益率超100%(年化收益超过了7.2%),即能在十年保持正收益的基金中,75%的都收获了较高的收益率!

要知道,过去的10年,上证指数从2115.98点上涨到2974.93,涨幅40.6%;深证成指从8121.79点上涨到9524.69点,涨幅17.3%;2330.03点涨到3431.11点,涨幅47.3%。也就是说,在这个总体上涨的十年里,只有不到4%的主动权益基金取得了正收益,而能取得正收益的基金,绝大多数都远远跑赢了指数。

这背后是不是说明了一些什么?是不是可以说只要方向做对了,大部分人的收益是相当可观的?那什么才是做对了?为什么只有这么少的人能够做对?这几个问题留给读者思考和讨论。