中银香港盈利增长26.1%，不良贷款率低于行业均值，未来盈利稳定增长预期4%
【星展银行调整中银香港目标价至26.3港元，对今明两年盈利预期略有下调】
4月8日，一份研究报告发布，指出中银香港2023年盈利同比增长26.1%，达到市场预期。尽管不良贷款比率同比上升0.52个百分点至1.05%，但仍低于同业平均的1.56%水平。展望未来，受内地经济及商业地产市场复苏影响，中银香港的不良贷款率和贷款增长可能会出现波动。然而，该行在挑选借款人方面表现出较强的能力，并且对国有房企的敞口较高，这使得其有望持续领先同业。预计中银香港2023至2026年间盈利年均复合增长率约为4%。随着下半年减息周期的到来，预计今明两年净息差将呈现年度下降趋势。内地及香港经济前景的稳定将有助于支持中银香港股价的中期增长。因此，将目标价由29.7港元调整至26.3港元，并将今明两年的盈利预测分别下调约3%和5%。
和讯自选股写手
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